Bij het beleggen van uw vermogen heeft AMDK Vermogensbeheer de keuze uit twee beleggingscategorieën (asset classes in het Engels genoemd), namelijk zakelijke waarden en vastrentende waarden.

De verdeling van uw vermogen over deze twee beleggingscategorieën bepaalt voor het overgrote deel (volgens onderzoeken zelfs voor meer dan 90%) het rendement dat u op langere termijn met uw vermogen kunt realiseren. Bij de invulling van de beleggingen is het daarnaast van belang om te weten of u van uw vermogen moet leven of dat uw vermogen kan worden gebruikt voor lange-termijn-groei (omdat u nu andere bronnen van inkomen heeft, zoals uw bedrijf of uw baan). Op basis van uw risicoprofiel en uw doelstellingen maken wij een op uw lijf geschreven samenstelling van uw beleggingen.

Hierbij denken wij dat het lange-termijn succes van uw beleggingen wordt bepaald door een gedisciplineerd proces gericht op diversificatie en risicobeheersing. Dure actieve beleggingsstrategieën waarbij wordt ingespeeld op de waan van de dag worden dan ook vermeden.

Zakelijke waarden zijn al die beleggingen waar het rendement voornamelijk moet worden behaald via koerswinst. Hiertoe behoren aandelen, maar ook vastgoed, hedgefondsen en grondstoffen (zoals metalen, edelmetalen, grond- en agrarische stoffen). De grootste categorie is hierbij aandelen.

Vastrentende waarden zijn al die beleggingen waar het rendement voornamelijk via renteopbrengsten wordt gerealiseerd. Het gaat hierbij om obligatieleningen van overheden, maar ook van bedrijven, alsmede liquide middelen. Ook spaarrekeningen en deposito’s worden hiertoe gerekend.

Vastrentende waarden zijn er in allerlei risicovormen. Een achtergestelde obligatie van een onderneming kent een hoger risico dan een gewone obligate van ditzelfde bedrijf. Het verschil in risico tussen beide leningen zal veelal tot uiting komen in een verschillend rentepercentage. Ook kan het risico van een vastrentende waarde hoger zijn doordat de obligatie niet is uitgegeven in euro's, maar in een andere valuta. Daarnaast kan de emittent van de obligatielening (een overheidslichaam, een land, een bedrijf of iets anders) een risicoinschatting (rating) van een rating agency, zoals Moody's, hebben gekregen die laag is. Er is dan volgens de rating agency een grotere kans op niet of niet-tijdige betaling van de rente en/of de aflossing. Hoe groot die kans is, weerspiegelt de rating van die emittent.